Suç gelirlerinin aklanması (Anti-Money Laundering – AML), yasa dışı yollarla elde edilen kazançların kaynağını gizlemek veya bunları yasal finansal sisteme sokmak amacıyla yapılan işlemler bütününü ifade eder. Genellikle üç aşamada gerçekleşen bu süreçte ilk adım, yasa dışı gelirlerin finansal sisteme sokulmasıdır (yerleştirme). Ardından çeşitli para transferleri, karmaşık işlemler veya farklı hesaplar üzerinden izlerin gizlenmesi (ayrıştırma) gelir. Son aşamada ise suç gelirleri meşru bir görüntüyle ekonomiye kazandırılır (bütünleştirme).
Küresel finansal sistemde suç gelirlerinin aklanması yalnızca ekonomik istikrarı değil, aynı zamanda finansal kurumların itibarını da tehdit etmektedir. Bu nedenle uluslararası kuruluşlar (FATF, AB Direktifleri, Basel Komitesi) ve ulusal düzenleyici otoriteler (MASAK, BDDK, SPK vb.) tarafından sıkı denetim ve uyum yükümlülükleri getirilmiştir.
Uyum (compliance), şirketlerin ve finansal kurumların AML mevzuatına ve etik standartlara uygun hareket etmesini sağlayan tüm prosedürleri kapsar. Etkin bir uyum programı; müşteri tanıma (KYC), risk tabanlı yaklaşımın benimsenmesi, olağan dışı veya şüpheli işlemlerin bildirilmesi, işlem hareketlerinin sürekli izlenmesi ile çalışanların AML uyum kültürü konusunda eğitilmesi gibi adımları içerir.
Suç gelirlerinin aklanması ile mücadelede başarının anahtarı yalnızca yasal yükümlülüklerin yerine getirilmesi değil, aynı zamanda kurumun itibarının ve güvenilirliğinin korunmasıdır. Biz bu alanda güncel ulusal ve uluslararası mevzuata uyum, etkin risk yönetimi, iç politika ve prosedürlerin hazırlanması, çalışan eğitimleri ve sürekli danışmanlık konularında profesyonel destek sunuyoruz.